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創業寒冬來了嗎?

產業投資 本文作者:PingWest品玩 2015-09-14
“創業寒冬即將來臨”的泡沫傳言,已經在許多創業者與創投界流傳,來看看創投圈老大背后的老大,專注投資科創領域的美國商業銀行-硅谷銀行(Silicon Valley Bank)老大們,究竟是怎么想的呢?

硅谷銀行1983年成立于美國,是世界最著名的科技銀行,幫助過Facebook、Twitter等明星企業,是一家100%注于科創領域的商業銀行,在美國有超過60%的美國風投機構,與所有VC支持的科技創業公司當中有50%,都是他們的客戶。

浦發硅谷銀行日前在上海宣布正式啟動人民幣業務。硅谷銀行金融集團首席執行官兼總裁格雷?貝克(Greg Becker)指出,接下來,浦發硅谷銀行將推出人民幣賬戶存款、貸款業務,為一些中國企業開展跨境業務提供便利。

PingWest 品玩采訪硅谷銀行的兩大巨頭,Greg Becker與David Jones。以下是對談內容。

1. 投融資的寒冬,即將來到?

曾經在美國硅谷銀行擔任首席信貸官,負責大量的客戶風險管控,現為硅谷銀行亞洲總裁、浦發硅谷銀行行長蔣德(David Jones)認為,中國經濟放緩其實是不太能夠避免的。雖然現在中國經濟表現,沒有之前好。但金融危機之后的2009和2010年,西方世界看待中國,仍然覺得中國并沒有出現危機,或者寒冬的情況。因此,可能在不遠的未來,經濟會有所放緩,但就我而言,中國經濟也沒有看出會有寒冬現象。

David Jones說,雖然中國在過去40年中,從來沒有體會到經濟放緩和經濟蕭條的情況,但是中國經濟環境也體會到了一些波動,比如2008年金融危機時候,也出現了一些波動。在這10多年當中,美國至少發生兩次經濟放緩和經濟蕭條,第一次經濟蕭條始于2000年,也是學者所稱的互聯網泡沫之年。

第二次經濟蕭條開始于2007年的金融危機。我們來拿比較嚴重的這次,來做一個說明。事實上當時那場金融危機,對我們銀行貸款的客戶來說,沒有產生任何影響,直到2008年的第四季度這個影響才有所體現,所以在金融危機的第一年,2007年這一整年對于科創企業來說,金融危機并沒有造成不利的影響。

對于銀行,或者我們的科創客戶而言,這場金融危機影響就是從2008年的第4季度持續到2009年的第4季度,到2010年第1季度的時候,已經開始看到恢復。可能人們對這場經濟危機,具體結束的時間有很多爭議,甚至有人認為這場金融危機從來沒有真正結束。但對于硅谷銀行而言,我們只受影響了五個季度。

所以,如果這個寒冬是一個季度,總共三個月,那么對于科創領域員工而言,他們受到影響可能就是一個月,可能只有三分之一的時間會受到影響。

之所以受影響這么小的原因,就是因為創新領域在經濟蕭條情況下,對市場仍然扮演重要角色。因為這些科技創新領域的公司,所做的事情就是要提高經濟環境,整體市場效率。

你買的每一個科技產品,都來自這些科技創新型企業,這些企業意識到業務所下滑的時候,就需要去投入一些新興的技術,來確保員工維持同樣效率。所以我覺得,對中國初創企業而言,即使出現經濟寒冬的時候,受影響是最小的,而且是最先走出寒冬的。

2. 如何避免創業投資風險,做好管控?

說到管控風向,蔣德(David Jones)說,非常重要的一點,就是在非常早期的時候要知道,我們所討論和面對的客戶,他們背后投資人是誰。通常看待一家科創企業背后的風投,或者某一個風投合伙人的話,會根據對這個合伙人的了解,來判斷這個客戶是否是一個非常好的客戶。

因為很多投資決策,是由VC他們自己來做的。當我們了解到這家公司背后的風投是誰,以及誰做具體決策的,就可以知道這個風投,是不是真正理解他們想要投的項目和領域,也會讓我們判斷這家公司的風險水平和風險點。

同時,我們銀行自己也要去了解這家科創公司,了解他們所瞄準的領域市場是什么。通常如果這家公司是來自于軟件行業,或是一些原創的硬件行業,根據過往經驗,我們可能會愿意承擔更多的一些風險。

3. 中國本土市場,與美國的差異?

創新本身是沒有國界的,它是一個全球化現象。Greg Becker表示,看一下中美兩國的市場會發現,對于高成長性的科創企業來說,其實相似之處遠遠大于不同之處,所以相信在美國的模式,是完全可以適用于中國市場的。

Greg Becker也認為,這些科創企業在中國和美國的發展之中,有非常多的相似之處。事實上,我們銀行客戶是遍及全球各國,如果我們去聆聽一下來自以色列、倫敦、巴西、中國的創業者,你會發現他們所面臨的一些挑戰都是非常相似的,都是如何招聘優秀的人才,如何實現盈利,如何建立非常好的商業模式。

也許他們會說著不同的語言,也許他們進入市場的策略會略有所不同,但是對于大多數科創企業,無論它們位于哪個國家,它們都是非常相似的。通常在美國給這些公司的資本非常多,燒錢率可能也會高于中國,或者高于歐洲等其它市場。

今天在美國市場上,這個創新領域當中熱門的領域,就是大家非常熟悉的“共享經濟”。這樣共享經濟模式下的公司,比如說Uber、Airbnb、滴滴打車、快的,相比其它創業公司,資金投入要大得多。所以你會看到很多共享經濟當中的一些初創企業,它們燒錢燒的很厲害,但是對資金需求也是有波動的,未來我們會看到搶占市場之后,就會逐漸減少投入。

蔣德(David Jones)則舉出例子來說,比如說一家在中國的初創電子商務企業,他們跟在美國和以色列同類型的公司,并沒有什么區別,它們可能使用同樣的源代碼來寫程序,做引擎支撐等其背后的商業模式。同時,當這些公司想拓展到其它地域,想要去擴大規模的時候,他們所采取的策略也是非常相似的。

以剛才講到的這家電子商務公司來舉例,最重要的就是如何提供一個非常好的用戶接口,去迎合針對本土的市場。同時提供一個在本土市場上,最需要的產品。對公司來說,當他們想要把業務拓展到其它地區的時候,他們可能要考慮從哪個地點開始,再逐步進入當地的市場,之后再考慮進入二級、三級城市。

4. 如何看待中國創業市場?

David Jones說,現在在中國往窗外望一望,你就會發現這是一個非常現代化的社會,有非常先進的技術。我們在中國看到一個非常巨大的,充滿了非常有能力,有熱情的創業者的社群。

但是中國對于現狀并不滿意,相信在未來,也非常想看到有更多的創新。所以將會在這些方面做更多的一些事情,大程度上會在創新科技領域。

5. 何謂創新創業?

Greg Becker認為,對于這個創新的一條真理,就是如果你不愿意去改變的話,那么你就不再是一家創新的公司。不管在中國還是在其它國家,那些可以在很長時間都可以保持它成功優勢的公司,一定是被那些市場很好的接納,而且是不斷地迭代,不斷地去調整的公司。

對這些創新科技公司而言,它們不僅僅向市場推出第一代的可以被 市場接納的產品,更重要的是不斷地更新、迭代的,推出它們產品的第二代、第三代,才可以獲得更長足的發展。中國就有一個非常好的例子,阿里巴巴這家公司。


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